U kunt vermogen opbouwen door:
- sparen op een (internet)spaar- of deposito rekening in Box 3,
- periodieke inleg op een beleggingsrekening in Box 3,
- pensioen opbouwen bij een pensioenfonds via uw werkgever valt in Box 1,
- periodieke inleg lijfrente op een spaar- of beleggingsrekening in Box 1,
- kopen beleggingspand(en) voor de verhuur met of zonder financiering.
Met onze kennis op beleggingsgebied kunnen wij in samenspraak en in opdracht met u bepalen welke beleggingsvorm en fiscaliteit u het beste past. Wij mogen sinds 01-01-2014 niet meer betaald worden door de vermogens- en of fondsbeheerder, met als resultaat dat wij echt onafhankelijk passende advies kunnen geven.
Wij beschikken over een ruim netwerk van vermogensbeheerders, zodat wij in bijna alle courante beleggingsfondsen kunnen adviseren en bemiddelen.
U kunt interen op uw opgebouwd vermogen op pensioendatum, door:
- aankopen van een uitkerende lijfrente uit opgebouwd lijfrentevermogen,
- indien van toepassing aankopen van een uitkerende levenslange ouderdomspensioen uit opgebouwd pensioenvermogen middels beschikbare pensioenpremie.
- aankoop saldo lijfrente in Box 3 met vrij vermogen,
- periodieke onttrekkingen uit beleggingsrekeningen,
Als het over vermogen gaat is het belangrijk een goed financieel plan op te stellen. Wij beschikken over speciaal financiële planningssoftware om dit te realiseren. Wij geven graag in een persoonlijke gesprek uitleg wat het voordeel is vaneen goed adequaat financieel plan.
Met een goed financieel plan wordt inzicht gegeven, dat het behalen van een hoog rendement met de daarbij behorende beleggingsrisico niet zalig makend is om een door u gewenst leven te leiden.
Wij zijn u graag van dienst.